新NISA経過観察(10月末)について

投資

こんにちは,3児父さんです。父さんの投資日記🐮を見て頂きありがとうございます。

今回は定例の新NISAの投資経過についてお話したいと思います。

9月には約+7.0%でしたが今月末はどうだったのでしょうか。

新NISA投資分は先月にお話しした時より評価損益が+13.5万となっております。10月は順調に回復を続け,含み益が増大しています。評価損益率で言うと約10%となっておりますので目標の成長率(4%前後)になっておりますので引き続きオルカンとS&P500に投資は続けていこうと思います。今後11月の大統領選に向けて暴落が起こる可能性もありますが,トランプ氏が優勢のため米国の経済活性化に伴い,金利の引き下げが思ったより行われないことから,S&P500が優勢になっていく可能性が大いにありますので大統領選の結果次第では成長投資枠の半分をS&P500に投資し,半分をオルカンにするなど米国の比率を高めることを検討していきたいと思います。長期投資を目的にしていますのでオルカン一択でもいいですがトランプ大統領の場合は就任時は米国経済活性化の恩恵により数年はS&P500優勢が続くと思いますので,投資初期の数年の差は大きいので検討項目には入るかと思います。

選挙結果で自民公明与党が過半数割れで減税策に意欲的な部分が多い立憲民主党が大きく議席を伸ばしたので今後の政策で不安定な時期になることはかなり高確率でありますので今後も一喜一憂せずにできる限り俯瞰で見れるようにしていこうと思います。

自分の新NISA口座分は基本老後資金用ですので今後どうなっていくのかはわかりませんが,過去の実績からは経済は50年は成長し続けているものなので積み立て投資+今後の事業拡大を行って,成長投資枠にも来年以降も投資し続けるようにしていきたいと思います。

妻の新NISAについては過去の記事でお話したように教育資金目的で楽天SCHDに成長投資枠として今後3年間計720万投資を行っていくと決めましたので来年以降はその配当率や増配率なども機会があれば記事にしようかと思います。

今回はこの辺で終わりたいと思いますが,また見てもらえればと思います

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